O que faz um planejador financeiro?

Um planejador financeiro é um profissional que realmente te entende, é um mix de psicólogo com conselheiro, é um matemático que entende de tributação e alocação de recursos, é um analista de risco, é tudo e muito mais do que você precisa para finalmente equilibrar a sua vida financeira e se tornar independente.

 

Qual o papel do planejador financeiro?

O papel do planejador financeiro é te ajudar a tomar as melhores decisões possíveis para que você consiga alcançar os seus objetivos de forma saudável. 

Ele, como uma pessoa experiente em finanças, te mostrará caminhos que dificilmente são vistos por todo mundo. Traçará estratégias, criará cenários e fará o impensável para poder te ajudar da melhor maneira possível. 

 

Mão na massa 

O planejador financeiro irá levantar toda a sua vida financeira, entendendo os motivos que te levaram até ele. Ele te pedirá para explicar sua rotina de gastos e a analisará cuidadosamente. 

Como todos temos planos, é hora de ouvir os seus! O planejador financeiro te escuta de verdade e realmente te mostra como estruturar melhor suas metas a fim de que elas sejam atingidas de modo organizado e estruturado.

Como sua vida financeira é inteiramente avaliada, a gestão de riscos é realizada. Isso quer dizer que o planejador financeiro analisa onde existem brechas que poderiam resultar em eventuais prejuízos a você. 

Por exemplo, é analisado a necessidade de seguros, convênios e etc. 

Começando a investir

O planejador financeiro pode inclusive te ajudar a começar a investir e assim fazer com que você atinja os seus objetivos mais rapidamente. Ele tem a capacidade de compreender quais tipos de investimentos podem te ajudar. 

Este profissional também irá analisar a alocação da sua carteira e o risco que ela possui, tudo para sempre maximizar o seu dinheiro. 

 

Gestão Tributária

O planejador financeiro analisa também a parte tributária da sua vida financeira, encontrando os melhores caminhos e a otimização dos tributos existentes. Saiba que inclusive é possível melhorar o seu imposto de renda e os impostos pagos. 

 

Se aposente tranquilamente e sem depender do governo

Não sabemos se quando nós nos aposentarmos ainda estaremos ou não dentro das regras de aposentadoria do Estado. 

Você quer realmente depender da aposentadoria pública? É muito importante criar uma aposentadoria privada, seja por meio de fundos de previdência ou investimentos no geral. Um planejador financeiro te mostrará como fazer isso. 

 

Eu preciso de um planejador financeiro?

Na verdade, até os planejadores financeiros precisam de planejadores financeiros. 

Não tem jeito, infelizmente não temos todas as respostas para tudo e na vida corrida do dia a dia muitas coisas importantes acabam passando despercebidas.

Ter um profissional especialista no assunto para te mostrar o caminho das pedras é algo que realmente vai te fazer mudar de patamar para atingir a tão sonhada independência financeira. 

O melhor de tudo é que um planejador financeiro não tem conflitos de interesse, ele não é o seu gerente de banco que precisa bater metas, ou um assessor de investimentos que ganha comissão. 

O planejador financeiro está ali justamente para escolher de fato as melhores opções para você.